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《財富管理總部管理人評審表》附表：
產(chǎn)品名稱		評分時間
風險項	風險等級劃分因素	分類指標	分值	得分
管理人情況	成立時間	6個月-1年（含）	4
		1-3年（不含）	2
		3-10年（不含）	1
		10年及以上	0.5
	公司治理、內(nèi)部控制制度健全性及執(zhí)行度、風控體系完備性	較好	1
		一般	2
		較差	3
	資產(chǎn)配置能力	較好	0.5
		一般	2
		較差	3
	注冊資本金規(guī)模	1000萬以下	4
		1000萬元-2000萬元（含）	3
		2000萬元-5000萬元（含）	2
		2億元及以下	1
		2億以上	0.5
	公司信用狀況	較好	0.5
		一般	1
		較差	3
	風險準備金制度	有	1
	風險準備金制度	無	3
	管理基金規(guī)模（以產(chǎn)品引入時間截止）	0-5億	5
		5-10億（不含）	4
		10億-20億（含）	3
		20-50億（不含）	2
		50-100億（含）	1
		100億以上	0.5
	管理人及從業(yè)人員是否接受過監(jiān)管部門處罰	成立以來沒有	0.5
		近3年沒有	1
		近3年有但是近1年沒有	4
		近1年有	6
	公司股東穩(wěn)定性及股權結(jié)構	清晰、穩(wěn)定	1
		基本符合	2
		復雜、流動較大	3
	公司管理、投研團隊穩(wěn)定性	非常穩(wěn)定	1
		相對穩(wěn)定	2
		僅核心穩(wěn)定	3
		不穩(wěn)定	5
		公司成員小于5人	8
產(chǎn)品或服務情況	基金產(chǎn)品或服務結(jié)構	不存在特殊結(jié)構	1
		存在特殊結(jié)構但較為簡單	2
		存在特殊結(jié)構但相對復雜	3
	產(chǎn)品類別（以基協(xié)備案標準）	固收類	1
		混合類	2
		期貨和衍生品類	3
		權益類	3
		其他（以非標、境外投資為主）	5
	投資范圍（穿透底層）	固收（國債、貨基等）	1
		二級市場	5
		場外衍生品	8
		境外市場	10
		其他非標	10
	產(chǎn)品規(guī)模	1000萬元-2000萬元（含）	4
		2000萬元-5000萬元（含）	3
		5000萬元以上	1
	產(chǎn)品杠桿比例（產(chǎn)品層面）	總資產(chǎn)/凈資產(chǎn)不超過100%	1
		總資產(chǎn)/凈資產(chǎn)100%-140%（不含）	5
		總資產(chǎn)/凈資產(chǎn)不超過200%	8
	募集方式及最低認繳金額	以非公開方式募集且最低認繳金額少于100萬	1
		以非公開方式募集且最低認繳金額為100-300萬	2
		以非公開方式募集且最低認繳金額超過300萬	3
	開放式或封閉式產(chǎn)品（申購贖回）	申購贖回周期1個月及以下（新產(chǎn)品符合新規(guī)要求：開放式產(chǎn)品至多每周開放一次申贖，每次開放不超過2天）	0.5
		申購贖回周期6個月及以下	1
		申購贖回周期1年及以下	2
		申購贖回周期1年以上	3
		封閉式產(chǎn)品	3
	產(chǎn)品鎖定期（流動性）	無鎖定期	1
		6個月及以下	2
		6個月以上	3
	存續(xù)期限	5年及以下	0.5
		5-10年（含）	1
		10年以上-20年（含）	2
		20年以上	3
	過往業(yè)績情況	好	1
		較好	2
		一般	3
		較差	4
	歷史波動程度	極大:25%以上	4
		較大：15%-25%	3
		一般：5%-15%	2
		較小：0%-5%	1
	基金估值政策、程序和定價模式是否清晰	是	1
	基金估值政策、程序和定價模式是否清晰	否	3
	止損線	不設置止損線（開放式私募證券投資基金原則上不設置預警線、止損線。）	1
	止損線	設置止損線	2
	產(chǎn)品合規(guī)情況	成立以來無違規(guī)行為發(fā)生	1
	產(chǎn)品合規(guī)情況	成立以來有違規(guī)行為	3
附加項	管理人或產(chǎn)品的負面輿情、業(yè)內(nèi)評價、綜合風險因素。	分數(shù)區(qū)間【0,20】
	管理人代銷合作情況及配合程度相關。
	*基金產(chǎn)品或者服務存在下列因素的，要審慎評估其風險等級：
	（一）基金產(chǎn)品或者服務合同存在特殊免責條款、結(jié)構性安排、投資標的具有衍生品性質(zhì)等導致普通投資者難以理解的；
	（二）基金產(chǎn)品或者服務不存在公開交易市場，或因參與投資者少等因素導致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的；
	（三）基金產(chǎn)品或者服務的投資標的流動性差、存在非標準資產(chǎn)投資導致不易估值的；
	（四）基金產(chǎn)品或者服務投資杠桿達到相關要求上限、投資單一標的集中度過高的；
	（五）基金管理人、實際控制人、高管人員涉嫌重大違法違規(guī)行為或正在接受監(jiān)管部門或自律管理部門調(diào)查的；
	（六）影響投資者利益的其他重大事項；
	（七）協(xié)會認定的高風險基金產(chǎn)品或者服務。
	（八）產(chǎn)品或者服務的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務
	其他風險情況說明（請寫明）
風險項總分
產(chǎn)品風險等級
R1：[0-20 )R2：[20-40) R3：[40-60) R4：[60-80) R5：80分以上（含80分）產(chǎn)品的風險等級評價遵循原則：在其他條件相同的情況下，流動性低的產(chǎn)品風險等級不低于流動性高的產(chǎn)品；到期時限長的產(chǎn)品風險等級不低于到期時限短的產(chǎn)品；杠桿比例高的產(chǎn)品風險等級不低于杠桿比例低的產(chǎn)品；結(jié)構復雜性高的產(chǎn)品風險等級不低于結(jié)構復雜性低的產(chǎn)品。本表格由財富管理業(yè)務總部制訂并負責解釋，僅用于內(nèi)部產(chǎn)品或服務風險等級評估；部分選項需結(jié)合市場情況進行評判，財富管理業(yè)務總部可根據(jù)市場行情對產(chǎn)品風險等級評級結(jié)果進行適當調(diào)高；公司風險評級結(jié)果與管理人風險評級結(jié)果采用孰高原則確定最終產(chǎn)品或服務的風險等級。